Die Fondsgesellschaft AXA Investment Managers hat das Umfrage-Institut TNS Infratest damit beauftragt, das vorhandene Wissen der Deutschen zum Thema Fonds zu testen. Sie kamen einem ernüchternden, teils schockierenden Ergebnis:

91 Prozent der Bundesbürger wissen zwar, dass es Aktienfonds gibt und ganze 87 Prozent haben auch bereits das Wort Rentenfonds gehört – doch was sich genau dahinter genau verbirgt, ist für 42 Prozent der Deutschen ein absolutes Mysterium: Sie wählten die Antwortmöglichkeit aus, dass es sich bei Rentenfonds um festverzinsliche Wertpapiere handelt, die zur Absicherung der gesetzlichen Rente dienen.

Bei der Frage, um was es sich bei Geldmarktfonds handelt, bekleckerten sich die Deutschen noch weniger mit Ruhm: 58 Prozent gaben an, dass es sich dabei um Fonds handelt, die auf unterschiedliche Währungen setzen. Die richtige Antwort wäre aber, dass es sich Geldmarktfonds um kurz laufende festverzinsliche Wertpapiere handelt.

Ganze 62 Prozent der Deutschen sind der Meinung, dass alle Anleger ihr Geld verlieren, falls eine Fondsgesellschaft Konkurs anmelden muss. Dabei handelt es sich bei Fonds um Sondervermögen, das nicht in die Konkursmasse einfließt.

“Ich weiß nicht”

Bei allen Fragen stand übrigens auch die Antwortmöglichkeit „Ich weiß nicht“ zur Auswahl, die auch häufig gewählt wurde. Die Finanzkrise hat vermutlich zu einer starken Verunsicherung geführt, denn TNS Infratest gab an, dass der Wissensstand der Bundesbürger zum Thema Fonds noch nie so niedrig lag wie bei der diesjährigen Befragung – auch in den Vorjahren wurde diese Befragung durchgeführt.

Von Tino Hahn

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In den Nachrichten waren sie zuletzt auch, die offenen Immobilienfonds. Mit diesem Fonds-Investment ist es wie mit fast jeder Geldanlage: Der Anleger sollte sich genau informieren. Hier sind sie, die Vor- und die Nachteile von offenen Immobilienfonds:

Die Vorteile

• Mit der Beimischung offener Immobilienfonds verbessern Sie die Diversifikation Ihres Gesamtdepots und reduzieren auf diese Weise Ihr Risiko. Stichwort: Streurisiko.

• Offene Immobilienfonds bieten Ihnen bei überschaubaren Risiken ansehnliche Renditen. Bei Immobilienfonds mit Schwerpunkt Europa können Sie mit 5% jährlicher Rendite rechnen, bei weltweit anlegenden Immobilienfonds sogar mit 6 bis 7%.

• Im Vergleich zu Rentenfonds, die ähnliche Renditechancen bieten, weisen die Kurse offener Immobilienfonds eine wesentlich geringere Schwankungsintensität, auch Volatilität genannt, auf. Sie sorgen für einen kontinuierlichen Kapitalzuwachs.

• Mit Offenen Immobilienfonds genießen Sie einen Steuervorteil bei den ausländischen Immobilien des Fonds. Daher müssen Sie lediglich einen Teil der Ausschüttungen des Fonds versteuern. Der steuerfreie Anteil reicht je nach Fonds von 30 bis 100% und hängt davon ab, in welchen Ländern der Fonds investiert.

Die Nachteile:

• Bei Mietausfällen können die Renditen geringer ausfallen als in der Vergangenheit.

• Falls viele Anleger ihr Geld gleichzeitig aus dem Fonds abziehen, kann es zu Liquiditätsproblemen kommen. In diesem Fall kann die Gesellschaft den Rückkauf von Fondsanteilen für einige Monate aussetzen und Sie müssen auf Ihr Geld warten. Auch eine Abwertung ist dann möglich, verbunden mit Verlusten für Anleger.

Sascha Mohaupt, Quelle: Der Geldanlage-Berater

Obwohl täglich von Katastrophenmeldungen im Wirtschaftsteil der Zeitung zu lesen ist, beginnen Anleger wieder damit, gezielt in das Geschäft einzusteigen. Dazu zählen auch Investments in Emerging Markets. Worauf man bei Investments in Emerging Markets achten sollte, lesen Sie in dieser Übersicht: